Proces PointVAL · Płatności i rozliczenia

Płatność nie kończy się na imporcie. Musi rozliczyć właściwy dokument

Łączymy dane z banku, Revolut Business, Stripe i PayU z właściwym kontrahentem oraz dokumentami do rozliczenia. Wynikiem nie jest lista transakcji, lecz uporządkowany, bieżący stan płatności.

API eliminuje plik, nie kontrolę

Pobranie danych uruchamia użytkownik. System sprawdza kompletność, proponuje dopasowania i zapamiętuje potwierdzone decyzje, a niepewne przypadki pozostawia operatorowi.

Przebieg procesu

Od operacji na rachunku do rozliczonego dokumentu

Import jest początkiem procesu. Wartość powstaje dopiero wtedy, gdy operacja otrzyma właściwego kontrahenta, dokument i możliwą do wyjaśnienia historię decyzji.

Źródło operacji
01

Użytkownik importuje wyciąg bankowy albo uruchamia pobranie danych z Revolut Business, Stripe lub PayU przez API.
Kontrola importu
02

System sprawdza ciągłość wyciągów, salda i duplikaty oraz zachowuje źródło operacji.
Rozpoznanie kontrahenta
03

Dopasowanie wykorzystuje IBAN, białą listę, dane operacji, tytuł przelewu i wcześniejsze potwierdzenia.
Dokumenty do rozliczenia
04

System punktuje otwarte dokumenty między innymi po kwocie i numerze w tytule, a najlepsze propozycje pokazuje jako pierwsze.
Decyzja i rozliczenie
05

Operator zatwierdza dopasowanie, rozdziela kwotę, jeśli trzeba, a stan rozrachunków aktualizuje się po zapisie.

Czytelny podział odpowiedzialności

Rutynę wykonuje technologia

Import CAMT.053, MT940 i danych iPKO/PKO BP z pliku oraz pobranie transakcji z Revolut Business, Stripe i PayU przez API.
Wyszukanie kontrahenta na podstawie IBAN-u, białej listy, treści operacji i zapamiętanych wskazań.
Uszeregowanie dokumentów do rozliczenia według zgodności kwoty, numeru i informacji zawartych w tytule.
Utworzenie powiązanych dokumentów zapłaty i natychmiastowa aktualizacja bieżącego stanu operacyjnych rozrachunków.

Wyjątki rozstrzyga człowiek

Potwierdzenie kontrahenta lub dokumentu, gdy dane operacji nie pozwalają na wystarczająco pewne dopasowanie.
Podział jednej płatności pomiędzy kilka dokumentów albo częściowe rozliczenie jednego z nich.
Rozstrzygnięcie ostrzeżenia o ciągłości wyciągu, saldzie, duplikacie albo nietypowej operacji.
Cofnięcie błędnego importu, poprawienie danych i jego ponowne przeprowadzenie w kontrolowany sposób.

Kontrola procesu

Rozrachunki są aktualne po wprowadzeniu dokumentu lub płatności

Rozliczenia wiele do wielu

Jedna płatność może rozliczyć kilka dokumentów, a jeden dokument może zostać pokryty kilkoma płatnościami.

Bieżący stan od razu

Po wprowadzeniu dokumentu handlowego lub płatności widać kwotę zapłaconą, pozostałą i status rozliczenia.

Braki trafiają na listę

Osobne kolejki pokazują wypłaty bez faktury kosztowej i wpłaty, dla których trzeba utworzyć dokument sprzedaży.

Źródło i odwracalność

Plik wyciągu i relacje utworzonych płatności pozostają zachowane, a import można bezpiecznie cofnąć i powtórzyć.

Zmierzony proces klienta

Cały miesiąc: z 5–6 godzin do około 30 minut

Po imporcie system rozpoznaje kontrahenta i proponuje dokumenty do rozliczenia. Operator zajmuje się przypadkami niepewnymi, a potwierdzone wskazanie pomaga przy kolejnej podobnej transakcji.

Pomiar dotyczy jednego rzeczywistego stanowiska i typowego miesięcznego wolumenu. Wynik nie obejmuje dodatkowej korzyści z mniejszej liczby błędów.

5–6 h

ręczna obsługa wyciągów za miesiąc

≈30 min

miesięczna obsługa po automatyzacji

4,5–5,5 h

czasu odzyskanego w typowym miesiącu

Pomiar przed i po

Mierzymy cały czas obsługi, nie samo wczytanie pliku

Liczy się droga od pozyskania operacji do poprawnego rozliczenia i wyjaśnienia wyjątków. Ten sam zakres mierzymy przed uruchomieniem automatyzacji i po nim.

01
Liczbę operacji według rachunku, waluty i źródła.
02
Czas pracy potrzebny do importu i uzgodnienia miesiąca.
03
Udział kontrahentów i dokumentów rozpoznanych bez ręcznego wyszukiwania.
04
Liczbę wyjątków, korekt, cofnięć i brakujących dokumentów.

Sprawdźmy, ile pracy pozostaje po zaimportowaniu płatności

Na pierwszą rozmowę wystarczy wskazać źródła danych, przybliżoną liczbę miesięcznych operacji oraz sposób, w jaki dziś wyszukujecie kontrahentów i dokumenty.

Porozmawiajmy o płatnościach i rozliczeniach →

Bezpłatna rozmowa online, 20 minut. Wybierz dogodny termin.